一次性金融服务是什么？一次性金融服务需要尽调吗？

一次性金融服务是指为不在本机构开立账户的客户提供现钞汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

一次性金融服务需要尽调吗

需要,但可以采取不同形式,规定金额以上按照其他正常业务采取尽职调查,规定金额以下的可采取简化尽职调查。 人民银行2022年1号令规定,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的,需要按照规定开展尽职调查。

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