什么是反恐怖融资? 反恐怖融资与反洗钱的关系是什么样的呢?

什么是反恐怖融资?

反恐怖融资是指为了预防通过手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

反恐怖融资与反洗钱的关系是什么样的呢?

一方面，反恐怖融资与反洗钱有联系

在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。从实践方面看，对恐怖融资的资金活动监测标准以及监管要求等，反洗钱与反恐怖融资基本上是完全重叠的，各国和地区反洗钱行政主管部分同时也承担反恐怖融资的监管职责。国际反洗钱领域最具影响的行动特别工作组的有关建议及评估规则，也将反洗钱与反恐怖融资并列提出建议并进行评估。有效控制洗钱是预防和打击恐怖主义的重要手段，反洗钱的基本措施和制度，如洗钱行为刑罚化、建立内部通知、识别客户身份、报告可疑交易、保存交易记录等对于发现和打击恐怖融资活动具有积极作用。

另一方面，反恐怖融资与反洗钱的区别明显

反洗钱措施只能监控来源的恐怖融资活动，而恐怖活动的很大一部分资金来源于合法的捐赠。传统的反洗钱措施是针对机构制定的，因为洗钱活动多利用机构作为渠道，但恐怖融资多利用非正规的资金转移体系和非营利组织达到融资目的。因此，国际社会在充分利用控制洗钱机制的基础上，还在制止恐怖融资方面采取了专门的针对举措。例如，联合国通过《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》，行动特别工作组制定针对反恐怖融资的专门建议。我国《刑法修正案(三)》将恐怖主义列为洗钱罪的上游。《反洗钱法》第三十六条规定：“对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法;其他法律另有规定的，适用其规定。”2007年6月，我国颁布了《机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。2011年10月，全国人大常委会通过了《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，明确要求对涉恐资产进行冻结。这一系列反恐怖融资的专门措施，对于掐断恐怖组织的资金活动、遏制恐怖主义发挥着重要作用。

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